Подобно тому, как любой финансист рекомендует распределять капитал по нескольким банковским счетам, инвестор посоветует не держать все средства в одном активе. Ведь, сами подумайте, насколько большими могут быть убытки, если единственный приобретенный актив, в который вложены все деньги, вдруг рухнет? Куда правильнее провести диверсификацию своего инвестиционного портфеля. Сегодня мы расскажем, как правильно распределить вложения, чтобы спокойно зарабатывать в самых непростых рыночных ситуациях. Итак, приступим.
Разбираемся с теорией
Сперва обсудим основополагающие термины. Понимание базовых принципов диверсификации не только сформирует надежную теоретическую базу, которой можно блеснуть в разговоре с коллегами, но и поможет лучше понимать назначение предстоящих действий. Собственно, под диверсификацией понимают процесс снижения волатильности собственных накоплений. Производится подобная работа, путем приобретения акций с низкой корреляционной зависимостью. То есть, грубо говоря, чтобы не переживать о падении одного актива, нужно купить ещё несколько, не связанных с ним. В таком случае, если актив A будет падать, акции B и C всё равно могут приносить стабильную прибыль. Процентное соотношение между пакетами A, B, C бывает самым разным. От практически равного, до откровенно приоритетного по отношению к тому или иному активу.
Диверсификацией пользуются все, от малоопытных новичков до продвинутых специалистов. Начинающим грамотное распределение инвестиционного портфеля позволяет спокойно торговать, не боясь неудач и выбора неправильных кандидатов. Несистемные риски, то есть риски, присущие конкретным компаниям, практически перестают быть проблемой, ведь распределение портфеля поможет компенсировать даже серьезные убытки. Главное – составить правильный набор ценных бумаг. Это процесс мы и обсудим в следующем разделе.
Главный принцип диверсификации — «не складывать все яйца в одну корзину».
Как производится диверсификация
В первую очередь, следует уяснить, что конкретных правил на этот счет нет. Существуют лишь закономерности, согласно которым, трейдеры и инвесторы составляют портфель. Вы всегда можете экспериментировать или следовать нижеприведенным рекомендациям:
- Подбор по типу инвестиций. Ценные бумаги бывают разными, и опрометчиво работать только с рынком облигаций или акций. Не бойтесь опционов, криптовалют или фиатных единиц;
- Уровень риска конкретной бумаги. Конечно, можно понадеяться на удачу и добавить в портфель откровенно тёмную лошадку, но помните, что единожды рискнув, вы должны предупредить самый плохой сценарий развития событий и компенсировать риски беспроигрышными бумагами;
- Сфера работы корпорации. Здесь всё просто. Если падает рынок IT, все ваши акции из мира IT закономерно «проседают». Следовательно, не нужно ограничиваться одной сферой. Сочетайте и пробуйте;
- Зарубежный рынок – непаханое поле, особенно для трейдера или инвестора из России. Поскольку наши внутренние компании хоть и могут позволить исправно зарабатывать, но никак не тягаются с западными гигантами. Следовательно, в качестве предупреждения очередного кризиса, не помешает иностранное разнообразие в портфеле инвестиций.
Конкретные цифры
Чтобы убедить вас в перспективности верной диверсификации, приведем несложный математический пример: вы – обладатель миллиона рублей. Вас посещает здравая мысль об инвестировании. Но вместе с тем ваш товарищ также решает инвестировать миллион рублей. Он вкладывает всё в компанию «A», а вы равно распределяете капитал между фирмой «A» и «B». На следующий день случается неприятное – компания «A» объявляет о ликвидации и неизвестно, сколько времени понадобится для возмещения убытков. Что мы имеем по итогу? Ваш товарищ полностью вне игры, он без капитала и возможностей для дальнейшего заработка. Его убытки –миллион, ваши – 500 тысяч. И при этом вложенные средства в компанию «B» могут помочь быстро выйти в ноль, перераспределить деньги и начать зарабатывать уже более серьезные суммы.
Конечно, мы привели весьма утрированную, но крайне показательную ситуацию. Практика настаивает, что лучше распределять деньги не между двумя компаниями, а, скажем, между 25-30 предприятиями. При этом на свободные средства можно купить валюту или цифровые активы. Единожды верно распределив портфель, вы сможете позволить себе такую непростительную роскошь – как крупные вложения в компании с большим потенциалом, но шаткими позициями в текущем моменте. И, сами понимаете, говоря о подобных инвестициях, мы говорим о многозначных числах. Искусство диверсификации постигается с практикой, но в нем нет ничего сложного. Так что не бойтесь разнообразия в собственном инвестиционном портфеле. Спасибо за внимание. Желаем удачи!
